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前言页1

第一篇 总论1

第一章 中国商业银行的本质、特征和职能作用1

第一节 商业银行的本质属性1

第二节 商业银行的经营特征6

第三节 商业银行的职能和作用13

第二章 中国的商业银行体系19

第一节 中国商业银行体系的发展19

第二节 新型的中国商业银行22

第三节 中国专业银行的商业化改革25

第三章 商业银行的经营管理目标35

第一节 盈利性目标36

第二节 流动性目标43

第三节 安全性目标50

第四节 银行经营管理的具体目标57

第四章 商业银行的经营方针和经营管理理论61

第一节 商业银行的经营方针61

第二节 商业银行经营管理理论的发展71

第五章 商业银行经营管理的主观条件和客观环境79

第一节 商业银行经营管理的主观条件79

第二节 商业银行经营管理的外部环境92

第六章 商业银行的资本管理99

第二篇 资本负债99

第一节 银行资本的概念及其功能作用100

第二节 西方商业银行的资本构成及其演变104

第三节 银行资本的充足度108

第四节 《巴塞尔协议》及其对银行业的影响111

第五节 中国商业银行资本的现状及发展前景116

第七章 负债业务和存款经营126

第一节 银行负债业务概述126

第二节 存款负债的意义和种类133

第三节 存款商品的基本特征和经营策略139

第四节 存款成本和控制145

第五节 存款商品的营销和创新150

第八章 借入负债的经营管理158

第一节 短期借款的经营管理158

第二节 商业银行的长期借款172

第三篇 资产业务185

第九章 银行的资产业务和头寸管理185

第一节 商业银行资产业务概述185

第二节 现金资产的管理192

第三节 银行头寸的预测和调度199

第十章 贷款实务和信用政策208

第一节 贷款的基本程序208

第二节 商业银行的贷款种类214

第三节 贷款定价管理224

第四节 信贷政策228

第十一章 贷款风险管理236

第一节 贷款风险的构成、评估和对策236

第二节 短期工商贷款的信用风险分析241

第三节 长期贷款的信用风险分析247

第四节 消费贷款的信用风险分析251

第五节 杠杆收购贷款的风险分析254

第六节 有问题贷款的管理260

第一节 商业银行的投资业务270

第十二章 商业银行的其他资产业务270

第二节 信托业务283

第三节 租赁业务286

第四节 代理业务292

第四篇 国际业务298

第十三章 商业银行国际业务概述298

第一节 商业银行业务国际化的发展298

第二节 国际业务的经营目标和经营风险302

第三节 国际业务的组织机构和跨国银行309

第四节 中国商业银行的国际化进程321

第十四章 外汇资金来源与国际结算管理329

第一节 中国商业银行的外汇资金来源329

第二节 国际结算管理336

第十五章 贸易融资与国际信贷348

第一节 国际贸易融资348

第二节 商业银行的国际信贷355

第十六章 外汇买卖和头寸管理367

第一节 外汇市场概述367

第二节 外汇市场的交易373

第三节 外汇头寸管理381

第五篇 资产负债管理388

第十七章 资产负债管理概述388

第一节 资产负债管理的概念388

第二节 资产负债管理的目标、内容和组织390

第三节 中国商业银行的资产负债管理396

第十八章 资产负债管理的方法404

第一节 早期的资产负债管理方法404

第二节 线性规划法408

第三节 利率敏感性缺口管理414

第四节 持续期管理422

第十九章 资产负债表外业务管理431

第一节 资产负债表外业务概述431

第二节 担保或类似的或有负债435

第三节 银行承诺业务438

第四节 金融衍生工具交易442