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第一章　金融监管概述1

第一节　金融监管的概念及必要性1

一、金融监管的概念1

二、对金融监管的理论理解2

三、金融监管的必要性7

第二节　金融监管的内容和手段10

一、金融监管的内容10

二、金融监管的手段15

第三节　金融监管体制17

一、金融业经营模式的比较选择17

二、金融监管体制的类型20

三、各国金融监管体制的改革24

四、我国的金融监管体制26

第二章　商业银行的机构监管31

第一节　市场准入的监管31

一、商业银行市场准入的含义31

二、影响商业银行市场准入的因素33

三、商业银行市场准入的标准34

第二节　商业银行合并的监管38

一、商业银行的合并浪潮38

二、商业银行合并规制的模式41

三、商业银行合并的实体审查44

四、对商业银行合并规制政策的评述和反思48

第三节　商业银行危机处理和市场退出监管50

一、商业银行的危机处理50

二、商业银行的接管54

三、商业银行的终止与清算55

第三章　商业银行的业务监管60

第一节　商业银行的业务监管概述60

一、商业银行的经营模式60

二、银行业务监管目标与监管方式的发展61

三、我国商业银行经营模式的发展现状63

四、银行业务运营持续监管的原则63

第二节　资本充足性监管与巴塞尔协议65

一、巴塞尔协议关于资本充足性的要求65

二、巴塞尔协议的发展——《新的资本充足比率框架》66

三、我国商业银行资本充足率监管规定70

第三节　商业银行业务监管77

一、商业银行的资金运动中的信息不对称与风险分类77

二、我国商业银行主要业务监管78

三、银行业务内控制度建设监管88

第四节　我国银行业务运营监管的程序和内容92

一、我国银行业务运营非现场监管的程序和内容92

二、我国银行业务运营现场监管的程序93

三、风险评级95

四、风险处置101

五、监管报告103

六、跟踪监控与信息披露103

第五节　银行间市场的监管105

一、银行间市场的概念与构成105

二、银行间金融市场的准入规则106

第四章　合作金融和其他存款类金融机构的监管110

第一节　合作金融组织与业务监管110

一、合作金融监管概论110

二、合作金融的监管制度、内容与意义115

三、合作金融的风险管理与危机处理116

四、我国的合作金融组织监管118

五、我国合作金融的改革123

第二节　合作银行监管126

一、合作银行的组成与特征126

二、合作银行的类型与组织体系126

三、合作银行的业务与风险127

四、各国对合作银行的监管比较127

五、我国的合作银行实践127

第三节　财务公司监管130

一、财务公司概述130

二、市场准入与退出监管131

三、日常业务监管133

第四节　金融租赁业与邮政储蓄业的监管135

一、金融租赁业务监管135

二、邮政储蓄业务的监管139

第五节　典当与其他机构的融资业务监管141

一、典当行业监管141

二、博彩业等其他筹融资活动的监管143

第五章　证券机构监管147

第一节　证券监管概述147

一、证券监管的内涵147

二、证券监管体系148

三、我国的证券监管体系150

第二节　证券商监管152

一、证券商的分类152

二、证券商的分业监管152

三、证券商的市场准入155

四、证券商的风险管理157

五、对证券商的业务监管159

六、对网上证券商的监管160

第三节　证券自律组织监管161

一、证券交易所的监管162

二、证券交易所放松管制（Deregulation）166

三、证券商协会的监管168

第四节　证券服务机构的监管169

一、会计、审计机构的监管169

二、投资顾问（Investment Adviser）的监管172

三、其他机构的监管172

第六章　证券业务监管177

第一节　证券发行及其监管177

一、证券发行概述177

二、证券发行机制及其监管178

三、证券发行服务市场及其监管181

四、证券上市及其监管184

五、证券发行审核案例——海南凯立案简介187

第二节　证券交易及其监管189

一、证券交易概述189

二、证券交易的风险及其监管193

三、证券经纪业务及其监管195

四、证券自营业务及其监管197

第三节　公司并购与重组及其监管198

一、公司并购及其监管198

二、公司资产重组及其监管202

三、上市公司收购205

第四节　上市公司信息披露及其监管208

一、信息披露制度概述208

二、信息披露的监管210

三、我国信息披露监管体制212

第五节　证券业务创新及其监管215

一、证券业务创新概述215

二、资产证券化业务216

三、资产管理业务创新及其监管218

四、证券产品创新及其监管——认股权证220

第七章　保险监管225

第一节　保险监管概述225

一、保险监管的重要性225

二、保险监管的发展历程226

三、国家监管保险的方式229

四、保险监管体系的构建230

第二节　保险监管的内容（一）234

一、保险机构监管234

二、保险市场行为监管239

第三节　保险监管的内容（二）——偿付能力监管244

一、财务要求和标准244

二、财务监督系统251

三、偿付能力不足的保护措施——保险保障基金（Guarantee Fund）255

第八章 期货市场监管260

第一节　期货市场监管的必要性260

一、期货交易与期货市场260

二、期货市场中不正当交易行为261

三、期货市场监管的必要性263

四、期货市场监管的原则264

第二节　期货市场的监管体系265

一、期货市场监管体系的演变265

二、政府对期货市场的监管268

三、期货行业协会对期货市场的监管270

四、期货交易所的监管271

五、我国期货市场的监管体系273

第三节　期货市场的风险274

一、期货市场风险的含义274

二、期货市场风险的成因275

三、期货市场风险的特征276

四、期货市场风险的类型277

第四节　期货市场主体风险控制280

一、期货交易所的风险监管280

二、期货经纪公司风险监管282

三、投资者的风险监管284

第九章　金融衍生工具监管289

第一节　金融衍生工具的风险分析289

一、金融衍生工具的概念289

二、金融衍生工具的风险成因分析290

三、金融衍生工具的风险种类293

第二节　金融衍生工具的风险控制294

一、金融中介机构内部自我监管295

二、交易所系统内部监管295

三、国际监管和国际合作295

四、对投资者进行教育296

第三节　金融衍生工具监管的组织结构和模式296

一、政府监管组织结构297

二、自律组织的运用300

第十章　信托、基金等集合投资形态的监管304

第一节　信托及信托投资公司监管304

一、信托及信托投资公司概述305

二、信托监督管理体系308

三、信托投资公司监管312

第二节　证券投资基金及基金管理公司监管320

一、证券投资基金及基金管理公司概述320

二、证券投资基金及管理公司的监管体系324

三、基金管理公司监管重点330

四、证券投资基金监管334

第三节　其他集合投资形态监管336

一、养老金基金监管336

二、产业投资基金监管342

三、风险投资基金监管345

四、私募基金的监管348

第十一章　外资金融机构监管354

第一节　外资金融机构的国际监管354

一、巴塞尔银行监管委员会关于外资银行的监管355

二、国际证券监管委员会组织对外资证券的监管356

三、国际保险监管机构协会关于外资保险的监管359

第二节　外资金融机构的区域监管：欧共体361

一、欧共体外资银行监管362

二、欧共体外资证券监管365

三、欧共体外资保险监管368

第三节　外资金融机构的国内监管：美国和中国371

一、美国对外资金融机构的监管371

二、我国对外资金融机构的监管381

第十二章　国际投融资中的金融监管388

第一节　外汇管制388

一、国际货币基金组织协定条款关于外汇管制的规定388

二、中国外汇管理制度的变革390

三、我国现行的外汇管理制度391

第二节　国际投资中的金融监管394

一、国际投资概述394

二、对外资来华进行直接投资的金融监管395

三、对外资来华进行间接投资的金融监管399

第三节　国际融资中的金融监管403

一、国际融资监管概述403

二、我国对境内机构境外借债的监管403

三、我国对境内机构对外担保的监管408

四、我国对境内机构到境外资本市场发行股票的监管411

第十三章　金融控股公司的监管419

第一节　金融控股公司的含义及其在国内外的发展419

一、金融控股公司的含义与特点419

二、金融控股公司的国际发展421

三、中国的准金融控股公司421

四、规范发展中国的金融控股公司424

第二节　金融控股公司的特别风险425

一、集团内部的风险传递便捷426

二、集团内组织和财务信息透明度低427

三、集团资本容易被重复计算428

四、外部监管的困难428

五、垄断损害自由竞争428

六、内部利益冲突问题429

第三节　金融控股公司的监管主体430

第四节　金融控股公司的监管内容433

一、金融控股公司的治理结构监管433

二、金融控股公司的内控制度监管436

三、金融控股公司的市场准入监管437

四、资本充足状况监管438

五、对金融控股公司管理层的监管439

六、强制性信息披露要求440

七、对过度风险集中的监管441

第十四章　政策性金融监管445

第一节　政策性金融概述445

一、政策性金融的含义445

二、美国的政策性金融机构446

三、日本、韩国、德国的政策性金融机构447

四、我国的政策性金融机构449

第二节　政策性金融机构监管450

一、政策性金融监管的法律基础450

二、政策性金融监管机构451

三、政策性金融监管原则452

第三节　我国政策性金融的监管内容454

一、政策性金融机构市场准入监管454

二、政策性金融机构的监管指标体系457

三、政策性金融经营的合规性监管465

第四节　进一步完善政策性金融监管466

一、明确政策性金融机构的法律地位466

二、制定专门适用于政策性金融的业务管理制度467

三、加强对政策性金融的政策导向467

四、加强对政策性金融风险的监管468

第十五章 国际金融监管的合作470

第一节　金融全球化与金融监管的国际合作470

一、金融全球化及其主要表现470

二、金融全球化与金融监管的国际化趋势472

三、国际金融监管合作的形式与效应473

第二节　国际金融监管合作方面的主要国际金融组织475

一、国际清算银行475

二、国际货币基金组织475

三、世界银行476

四、世界贸易组织477

五、巴塞尔银行监管委员会478

六、国际证券监管委员会组织478

七、国际保险监管者协会479

第三节　银行监管的国际合作479

一、巴塞尔协议简介479

二、巴塞尔监管体系的最新发展480

三、中国银行业监督管理委员会与国际银行监管合作484

第四节　证券监管的国际合作487

一、国际证券监管合作487

二、中国证券监督管理委员会与国际证券监管合作489

第五节　保险监管的国际合作490

一、国际保险监管合作490

二、中国保险监督管理委员会与国际保险监管合作491

第六节　金融集团监管的国际合作492